ファイナンシャルプランナー3級(FP技能士3級)の資格取得を目指します!

突然ですが、ファイナンシャルプランナー3級(FP技能士3級)の資格取得を目指すことにしました

3級FP技能検定・2級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会

本記事執筆時点で最短の試験日程は2018年5月27日。

なので、勉強期間は約2か月半です。

しばらくは投資の話題とともに、FPの勉強に関する話題も書いていこうと思います。

※実際にFP3級試験を受けてきたので、試験当日などの話題は下記にて紹介します。

ファイナンシャルプランナーとは

「家計のホームドクター」と呼ばれるお金の専門家

ファイナンシャルプランナーとは「家計のホームドクター」とも呼ばれる職業です。

  • 家計診断や相談
  • 生命保険
  • 資産運用のサポート

など、金銭にまつわる相談業務を請け負います

ひとまとめに「お金に詳しい」と思われがちですが、実際にはFP個人ごとに得意分野が異なっており、「生命保険に強みを持つ人」「家計診断に強みを持つ人」など様々な方がいます。

筆者が目指すのは、当然「資産運用に強みを持つ人」です。

ファイナンシャルプランナーの働き方

働き方の幅は広いです。

  • 企業内FP(社内FP):企業に雇われて働く。こちらのほうが多いらしい
  • 独立系FP:自分自身で開業して働く。投資雑誌などに出てくる人はこのタイプ

ファイナンシャルプランナーの働き方 企業内FPと独立系FP | 東京リーガルマインド

例えば、金融機関の窓口で働く方が、社内の資格取得推奨などを通じて、受験することはあるそうです。

筆者は独立系FPを目指します(30代ゆえ、資格があっても企業に雇ってもらえるか不明なのでw)。

ファイナンシャルプランナー3級(FP技能士3級)とは

ファイナンシャルプランナーにはいくつかグレードがあり、3級(FP技能士3級)は一番初歩です。

実際のところ、ファイナンシャルプランナーで特に評価されるのは「CFP」「AFP」という上位2つのグレードで、それ以外はあってもなくても大差ないようなところです。

例えば、以下の記事では日本FP協会の検索ツールを紹介しています。

ここで検索できるのは「CFP」なのです。

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3級を取得しても、FPを名乗ることはできます

でも、仕事が来るかはわかりません

なお、企業内FPの代表格である保険のセールス(いわゆる生保レディ・セールスレディ)はFP技能士2級を取得していることが多いそうです。

FP3級の国家資格を取得したいのですが ど素人なの教えてください。 | ヤフー知恵袋

FPは稼げる?

独立系に限って言えば、技能も当然ながら、営業能力次第ですよね。

知名度があるFPには仕事が集まりますし、知名度がなければ稼げません。

資格取得に向けた勉強方法

eラーニングを通じて学んだことを早々にブログに書き出すことで知識を身につけます

かつて筆者が株式投資を始めた時は、経験1か月目で投資サイトを作り始めました。

インプットしながら、早々にアウトプットしていくと知識として残りやすいんですよね。

資格スクエア(これはアフィリエイトリンクではない)

2018年3月2日現在、「資格スクエア」はアフィリエイトサービスを通じて紹介できるサービスです。

ここにはファイナンシャルプランナーの講義もあるので、これを契約して試してみます。

使ってよかったなーと思ったら、アフィリエイトとして紹介する感じで。

ちなみに、3級の場合は1万円ぐらい費用かかるので、「資格スクエア」よりも書籍1冊買った方がはるかに安いですよ!笑

余談:経緯と実際のところ

もともと、FP技能士の資格取得は考えていましたが、最近「投資のセミナーとかできませんか」みたいな話を言われたことに起因します。

筆者の住む青森県って、そもそも資産運用や資産形成に関心を持つ人が限られるので、全県的に「お金を運用して増やそう」みたいな取り組みは少ないのですよ(というか、全国で最下位を争うほどに金融リテラシーが低い)。

もっと投資信託の積み立てを多くの人に知ってほしい!

現在の筆者は、単なる個人投資家というか、投資オタクみたいなものなので、セミナー等の活動をするためには肩書きが必要だと思うんです。

このブログの記事だって、「FPが書いてます」だと説得力が増すと思いませんか?

実際のところ、FP3級の投資ネタは余裕で回答できるので、投資以外の部分を学んでいく感じですね。

まとめ

  • ファイナンシャルプランナーはお金の専門家。実際にはFP個人ごとに専門分野がわずかにことなっている
  • ファイナンシャルプランナー3級(FP技能士3級)は初歩的な資格なので、それだけで収入を得られるかは怪しい
  • インプットしながらアウトプットしよう。ブログは丁度良い媒体になる

ちな、今月はあんまり時間がないので、ちゃんと勉強するのは来月になりそうです。

1か月ぐらい勉強すれば資格取得できるよね??

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